CASA DE AMANET EURO 2003 SRL
(CUI: RO25445160, J17/508/2009, Str. Col. Nicolae Holban 10 Bis, Galați)
1. Scopul politicii
Această politică stabilește cadrul legal, procedural și operațional prin care CASA DE AMANET EURO 2003 SRL previne și combate activitățile de spălare a banilor și finanțare a terorismului, în conformitate cu dispozițiile Legii nr. 129/2019.
2. Domeniul de aplicare
Politica se aplică tuturor activităților desfășurate de societate, în special în cadrul operațiunilor de:
- Amanetare bunuri mobile (aur, electronice etc.)
- Schimb valutar (valută contra lei și viceversa)
- Cumpărare bunuri cu plată imediată
Se aplică tuturor angajaților, colaboratorilor și partenerilor implicați în aceste procese.3. Obligațiile legale asumate de societate
Conform Legii 129/2019, Euro 2003 are următoarele obligații principale:
- Aplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei (KYC)
- Păstrarea evidenței tranzacțiilor
- Raportarea tranzacțiilor suspecte sau peste pragul legal
- Instruirea personalului
- Colaborarea cu Oficiul Național pentru Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (ONPCSB)
4. Măsuri de cunoaștere a clientelei (KYC)
Societatea va identifica clientul înainte de inițierea relației de afaceri sau a unei tranzacții ocazionale de minim:
- 10.000 EUR (sau echivalent în lei)
- 2.000 EUR – pentru activitățile de jocuri de noroc (nu se aplică Euro 2003)
Pentru identificare, clientul trebuie să prezinte:- Act de identitate valabil (CI/BI/Pașaport)
- Persoane juridice – acte constitutive, date despre reprezentantul legal și beneficiarul real
5. Verificări suplimentare și măsuri de precauție sporită
Se aplică în cazul:
- Clienților care prezintă risc crescut
- Tranzacțiilor neobișnuite, fragmentate sau fără justificare clară
- Clienților din jurisdicții cu risc crescut (conform listelor UE și internaționale)
6. Raportări către ONPCSB
Societatea are obligația de a transmite următoarele:
- Raport de tranzacții suspecte (STR)
- Raport de tranzacții cu numerar – minim 10.000 EUR
- Alte notificări, la cererea autorităților
7. Păstrarea și arhivarea datelor
Datele privind identificarea clienților și tranzacțiile efectuate sunt păstrate:
- 5 ani de la încetarea relației de afaceri sau efectuării tranzacției
- Termenul poate fi prelungit cu încă 5 ani la cererea ONPCSB
8. Instruirea angajaților
Personalul societății este instruit periodic cu privire la:
- Obligațiile legale conform Legii 129/2019
- Identificarea riscurilor și a tranzacțiilor suspecte
- Procedurile interne de raportare și înregistrare
9. Responsabil desemnat
Societatea a desemnat o persoană responsabilă cu aplicarea și monitorizarea politicii AML, precum și cu relația cu ONPCSB. Aceasta se ocupă de:
- Supravegherea măsurilor de KYC
- Centralizarea tranzacțiilor raportabile
- Comunicarea cu autoritățile
10. Confidențialitate și protecția avertizorilor
Toate raportările către ONPCSB se fac confidențial. Angajații care raportează suspiciuni beneficiază de protecție legală împotriva represaliilor, conform Legii 361/2022 privind avertizorii în interes public.
11. Revizuirea politicii
Această politică este revizuită anual sau ori de câte ori intervin modificări legislative sau operaționale relevante.